Los factores que destruyen la economía de las naciones parte II

En el artículo publicado la semana anterior, explicaba lo que ocurrió con la moneda en Francia durante y después de la Revolución francesa, donde los ciudadanos estaban divididos en tres clases sociales que eran: la nobleza, la iglesia y el resto de la población, compuesto por la mayoría de los ciudadanos, siendo que las dos primeras castas sociales se creían con el derecho divino, de ser los beneficiarios exclusivos de los privilegios y las riquezas de la nación, mientras la clase mayoritaria era: sometida, esclavizada, hambreada, expoliada y arruinada, con impuestos, multas y trabajo servil y mal pagado, para sostener la vida dispendiosa de unas élites: corruptas, avaras e insensibles y por esa razón, algunos de los miembros de esas élites terminaron decapitados en la guillotina, como fue el caso del rey Luis XVI y de su esposa María Antonieta de Austria.

Debido a que los revolucionarios franceses cayeron en la trampa propuesta por el conde de Mirabeau y sus secuaces corruptos –los think tanks para esa época– de crear dinero fiduciario en grandes cantidades sin que hubiera un respaldo en oro para el pasivo producido, se generó una hiperinflación que arruinó a la población y entonces Napoleón Bonaparte dio un golpe de estado y como solución a la crisis económica implantó el Franco de oro, con lo cual volvieron a circular las monedas de oro y de plata, siendo que también todos los billetes emitidos bajo el sistema del patrón oro creado, debían estar respaldados por ese noble metal.

Lo interesante del patrón oro es que obliga a los emisores de dinero en papel o actualmente digital, a mantener oro de reserva, para poder redimir el pasivo emitido con ese metal precioso, cuando los usuarios lo soliciten, lo cual se constituye en una camisa de fuerza para que los gobiernos mantengan disciplina monetaria y por ende, sean muy cautos y sensatos con: el crédito, las inversiones, los gastos públicos y los controles a la corrupción y a la especulación, lo cual subyacentemente genera una disciplina fiscal, que junto a la monetaria, mantienen a las economías relativamente estables y prósperas.

Aunque para el ensayo original publicado, había investigado sobre el caso de Alemania, pero no lo había incluido, ahora considero que esa historia monetaria aporta valor al análisis y, por tanto, a continuación, expondré parte de la información relevante sobre esos eventos históricos.

2.- Caso de Alemania:

Durante el siglo XIX y a principios del siglo XX, el patrón oro era usado por varias naciones como fue el imperio alemán con su Marco de oro –Goldmark o simplemente Mark, donde cada Marco era respaldado y redimido por 0,358 gramos de oro– el cual se utilizó entre 1873 y 1914, pero cuando comenzó la primera guerra mundial fue sustituido por el Papiermark que eran unos billetes sin respaldo, que le permitían a Alemania generar cantidades astronómicas de dinero de la nada, para pagar los gastos de la primera guerra mundial, ocurrida entre el 28 de julio 1914 y el de 11 noviembre 1918.

Más adelante el Papiermark se reemplazó por el Reichsmark –también sin respaldo con oro– tras la instauración de la República de Weimar, que es el período de la historia alemana comprendido entre 1918 y 1933, donde la hiperinflación fue de tal magnitud, que había que pesar el dinero en vez de contarlo, pues por ejemplo: para el 1 de noviembre de 1923, el precio de una libra de pan era 3.000 millones de marcos, el precio de un vaso de cerveza era de 4.000 millones de marcos y una libra de carne de res costaba 36.000 millones de marcos.

Esta crisis monetaria e hiperinflación junto con los gastos de compensación a las naciones ganadoras después que Alemania perdiera la primera guerra mundial y la gran depresión que empezó en 1929 –debido al crack bursátil por especular con acciones de empresas quebradas, durante los locos años 20– crearon el ambiente propicio que llevó al poder a Adolfo Hitler junto con los nazis, pues la destrucción de las instituciones convencionales y la ruina de los ciudadanos, donde: el trabajo, el estudio, el ahorro y la inversión en la economía productiva, dejaron de tener sentido y esas distorsiones sirvieron para crear una población propensa al reclutamiento militar por las fuerzas bélicas, que propiciaron el odio, el resentimiento y el deseo del Tercer Reich de expandirse para invadir y saquear a sus vecinos de Europa y del norte del África, iniciando así la segunda guerra mundial.

3.- Caso de Estados Unidos:

La segunda guerra mundial ocurrió entre 1939 y 1945 y fue iniciada por Alemania, a raíz de su crisis económica y la hiperinflación generada por la impresión exponencial de billetes sin valor, que hacía necesario usar sacos de dinero en papel para comprar una hogaza de pan y donde Adolfo Hitler emulando a Napoleón Bonaparte, declaró la guerra a algunos países, para apoderase de las riquezas de esas naciones de Europa y del norte de África y así salvar a la economía de su país que estaba colapsada.

Al finalizar esa guerra mundial, algunas naciones de Europa y Japón quedaron destruidas y arruinadas, de tal forma que en 1944 se realizaron los acuerdos de Bretton Woods, para establecer las reglas de un nuevo orden comercial y financiero mundial, entre las naciones más industrializadas del mundo y se crearon el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, estableciendo el uso del dólar como moneda internacional y comprometiéndose Estados Unidos a respaldar y redimir cada 35 dólares con una onza de oro, es decir, con una paridad de 0,889 gramos de oro por dólar.

En 1971 el presidente Richard Nixon, aconsejado por Milton Friedman –padre del Monetarismo– debido a la sobre impresión de dólares existente en ese momento, para financiar la guerra del Vietnam, decidió desconocer los acuerdos de Bretton Woods y le quitó el respaldo de oro al dólar. Esta acción le ha permitido a la reserva federal –FED– imprimir todo el dinero que desee, por no haber necesidad de contar con un activo tangible de respaldo de la moneda como era el oro.

Muchos ingenuos consideran que la sobre expansión de liquidez no genera inflación, debido a que Estados Unidos lograba en el pasado mantener este índice cercano al 2 %, sin darse cuenta que al ser el dólar considerado una moneda de reserva mundial desde 1944, le permite a ese país adquirir todos los bienes y servicios generados por la oferta agregada global. Esto significa que pueden disponer del PIB mundial, a costo de imprimir dinero sin respaldo de activos tangibles, aunque esta práctica les genera: desempleo, inflación, pobreza, indigencia, delincuencia, desindustrialización y relajamiento moral, donde solo los especuladores financieros hacen grandes negocios, pero crean otras distorsiones en su economía, que es netamente importadora.

A partir de 1980 un grupo de expertos económicos académicos de las universidades más reconocidas de ese país, que también eran asesores de las empresas financieras, de donde obtenían honorarios muy superiores a sus sueldos como catedráticos, iniciaron una campaña para convencer a los gobiernos sucesivos y a la opinión pública, de las supuestas bondades de la eliminación de las regulaciones al crédito, para que las entidades financieras pudieran relajar los controles, que minimizan el riesgo de hacer préstamos y otorgar créditos a entes y personas que no pueden pagarlos.

A raíz de la desregularización del crédito lograda por esos expertos académicos que volvieron a fortalecer la idea keynesiana de incrementar el gasto público y la liquidez para supuestamente aumentar el PIB y con la idea de Milton Friedman de eliminar al máximo los controles por parte del estado, desde el año 2001 se inició una expansión crediticia y una sinergia especulativa entre bancos comerciales, bancos de inversión, calificadoras de riesgo y compañías de seguros y se crearon unos productos financieros llamado CDOs --Collateralized Debt Obligations-- que consistían en colocar en un paquete, deuda hipotecaria y deuda al consumo, donde los bancos comerciales daban préstamos y créditos sin control, que les vendían a los bancos de inversión, quienes a su vez pagaban grandes comisiones a las calificadoras de riesgo, para que calificaran a esos instrumentos como AAA, que eran comprados por los fondos de pensiones y otros inversores ingenuos y eran asegurados por compañías de seguros, de tal forma que entre más volúmenes de venta existieran, había más comisiones y bonificaciones para quienes participaban como ejecutivos financieros y consultores en este tipo de pirámide fraudulenta, que produjo la burbuja crediticia de Estados Unidos y que les dejó a unos cuantos especuladores y a sus asesores grandes fortunas sin ningún tipo de castigo posterior.

Cuando muchos prestatarios no pudieron pagar los créditos en el año 2008, como era de esperarse, comenzó un efecto dominó, que llevó a la quiebra a bancos y a empresas, haciendo que el sueño americano se convirtiera en una pesadilla, al perder millones de personas en ese país y en otras partes del mundo: ahorros, vivienda, trabajo, bienestar, paz y en algunos casos hasta la vida, por suicidios al quedar en la ruina.

La solución dada por la Reserva Federal y el gobierno, consistió en continuar con las expansiones de base monetaria y deuda, incrementando de este modo exponencialmente la liquidez monetaria, para auxiliar financieramente a bancos y empresas quebradas, lo cual ha llevado al gobierno del año 2013 a un "shut down", por exceso del déficit fiscal y el endeudamiento, lo que hizo enviar de vacaciones sin remuneración a 800.000 trabajadores del gobierno, estando a esa fecha pendiente para comienzos del año 2014, una solución eficaz a los problemas de: déficit, endeudamiento y expansión exorbitante de la liquidez en Estados Unidos.

Más recientemente y a partir del 30 de enero de 2020 se declaró como epidemia una enfermedad viral llamada Covid-19 y debido al confinamiento de las poblaciones, las diversas naciones del mundo autorizaron mayor expansión de liquidez monetaria, para evitar el colapso económico y Estados Unidos no fue la excepción, por lo cual en estos momentos los bancos centrales del globo están tomando medidas para contrarrestar la inflación inherente a las flexibilizaciones cuantitativas anteriores, con el riesgo de que se produzca una recesión mundial similar a la producida en 1929.

Por el bien de la humanidad, esperamos que se imponga la lógica, la inteligencia y la racionalidad, para que Estados Unidos y las demás naciones del mundo no traten de resolver las crisis económicas generadas por la expansión de liquidez, utilizando los métodos belicistas de Napoleón Bonaparte o de Adolfo Hitler, promoviendo la tercera guerra mundial.

Saludos cordiales,

Alejandro Uribe: Economía y Política
Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial: 15 de marzo de 2023

en http://auribe-economia-y-politica.blogspot.com/

Nota: este artículo original de mi autoría, fue publicado en el prestigioso diario El Nacional, el 14 de marzo del 2023 y está en el enlace: Los factores que destruyen la economía de las naciones II

Los factores que destruyen la economía de las naciones parte I

Debido a la existencia de crisis económicas periódicas que nos afectan tan profundamente y teniendo en cuenta que en el pasado no encontré explicaciones satisfactorias, diagnósticos precisos, ni soluciones racionales que satisficieran mis inquietudes como investigador proveniente de las ciencias exactas, por ser la economía una ciencia social que no es tan predecible como ocurre con las ingenierías, donde los modelos utilizados son determinísticos en su mayoría y en el peor de los casos son estocásticos, pero predecibles con cierto grado de certeza, desde el año 2011 comencé a investigar y a escribir: observaciones, artículos y ensayos relacionados con el área económica.

He realizado más de 100 publicaciones y cada cierto tiempo reviso lo que he escrito, para contrastar su validez con el trascurrir del tiempo y en esta ocasión desempolvé un ensayo que publiqué el 11 de noviembre de 2013 y a continuación lo compartiré con los lectores, pero debido a su extensión lo dividiré en varias partes:

En artículos anteriores he utilizado la estadística, algunos modelos matemáticos y la analogía con la física, para: analizar, sintetizar y sustentar el contenido de lo escrito, sobre ciertos aspectos que considero muy importantes para la economía mundial, pero en esta ocasión usaré parte de la historia monetaria de la humanidad, que reposa perdida en bibliotecas y el ciberespacio y que pareciera oculta u olvidada  por los países, que han sufrido crisis económicas severas tanto en el pasado como en el presente.

En esta ocasión pretendo demostrar que existen factores que influyen en la destrucción del orden económico mundial y que conspiran en contra del bienestar, el progreso y la paz de las naciones y sus ciudadanos.

Hay muchos casos históricos dignos de estudiarse, pero para este análisis utilizaré solo tres casos muy emblemáticos, que han ocurrido en Francia, Estados Unidos y Venezuela y que han ocasionado fracasos en la economía de esos países, debido a las malas praxis económicas y a la tendencia de despreciar la historia monetaria, lo que hace que tanto personas como gobiernos, cometan reiterativamente los mismos errores y llama poderosamente la atención, que mientras en otras áreas del conocimiento humano se han logrado grandes avances, tales como colocar un laboratorio robótico en Marte, en economía aún se están haciendo pruebas, dando tumbos y cometiendo errores, que hacen que cuando todo falla, la salida sean guerras civiles o guerras mundiales para: reiniciar la economía, repudiar los pasivos, apropiarse de lo ajeno, empezar de nuevo desde cero y volver a repetir los mismos errores del pasado.

1.- Caso de Francia:

Empezaré por ubicarnos en el espacio/tiempo en Francia y finales del siglo XVIII, entre los años 1789 y 1799, época en que ocurrió un importante movimiento de carácter social y político en esa nación, llamado "La Revolución francesa", que rompió ciertos paradigmas existentes en las áreas mencionadas y que contribuyó al cambio y a la búsqueda de la independencia, la libertad y la democracia de otras naciones y adicionalmente al reconocimiento de los derechos humanos, con base en: la igualdad de las personas, la libertad y la confraternidad, pero que fue un total fracaso desde el punto de vista económico, a pesar de que la mayoría de sus promotores tenían las mejores intenciones, que por sí solas no son suficientes, para lograr la equidad y el bienestar de los pueblos.

Como dato adicional, durante ese movimiento aparecieron los conceptos políticos de izquierda y derecha, que solo han servido para dividir, confundir y enfrentar a los pueblos del mundo, discutiendo asuntos estériles e improductivos.

Entre los años 1790 y 1797 se hizo un experimento monetario en Francia, que consistió en reemplazar el dinero real circulante, que estaba constituido en su mayoría por monedas metálicas de plata y de oro, por billetes de papel llamados inicialmente Assignats y luego Mandats, que al principio eran respaldados por las tierras que los revolucionarios le habían confiscado a la Iglesia Católica, pero que con el paso del tiempo y con el mal uso del crédito y otras actividades de tipo especulativo, donde algunos privilegiados necesitaban aún más dinero para adquirir oro, tierras y otros bienes duraderos, el gobierno se vio obligado a imprimir grandes volúmenes de esos billetes, sin tener un respaldo adecuado, logrando con el paso del tiempo generar fenómenos tales como: hiperinflación, escasez, miseria, delincuencia, saqueos, estafas, desempleo, quiebra de productores, quiebra de comerciantes, relajamiento moral y hambrunas, que eran complementadas con multas, prisión, confiscaciones y guillotina, para quienes fueran considerados los culpables de esa catástrofe económica nacional, sin lograr entender que el verdadero culpable era el modelo monetario fraudulento impuesto, que estaba basado en considerar que se podía generar bienestar, riqueza y prosperidad, solo imprimiendo billetes en grandes cantidades y sin producir nada, ni ahorrar, ni invertir en la economía productiva.

Desde el punto de vista político, en esa revolución se destacó un personaje famoso llamado Honoré Gabriel Riquetti, más conocido como el conde de Mirabeau y denominado “El orador del pueblo”, que era un revolucionario reconocido como el orador más brillante en el parlamento francés y que en agradecimiento a sus grandes aportes e ideas a la revolución francesa, en el momento de su muerte en 1791, fue honrado por el pueblo francés con el honor de enterrar su cadáver en el panteón nacional de Francia, que había sido construido para guardar los restos de las personas que hubieran hecho aportes reconocidos a la nación y donde reposan hoy las cenizas de personas tan ilustres como fueron: Descartes, Rousseau, Voltaire y Marie Curie, entre otros.

Este diputado quien era el presidente de la asamblea, junto con algunos otros compañeros del parlamento francés, era uno de los defensores a ultranza de la emisión de dinero en papel y dos años después de su muerte en 1793, se descubrió que era un asesor secreto del rey Luis XVI y que recibía pagos de la realeza, quienes eran los beneficiarios de cambiar el oro y la plata de Francia por dinero de papel, para llevarse esos metales preciosos a Alemania. Por tal razón sus restos fueron retirados del panteón nacional y enterrados en el cementerio Clamart, que estaba destinado a los ajusticiados.

Adicionalmente, en esa época apareció una caricatura en un periódico, que muestra el esqueleto de Mirabeau saliendo del armario donde Luis XVI guardaba la correspondencia y los documentos de los pagos que se hacían para los dobles agentes y es posible que de ahí venga el adagio que habla de los esqueletos en el closet que esconden muchos políticos que viven de la corrupción. 

En 1799 Napoleón Bonaparte dio un golpe de estado y en vista de la gran crisis económica que había arruinado a Francia, generando: muerte, destrucción, pobreza y hambruna por hiperinflación, entendió que el problema económico era de origen monetario y creó el franco de oro, que estuvo vigente hasta comienzos de la primera guerra mundial, que se inició en 1914.

El franco de oro que se creó en 1803, mandó a la hoguera a toda la moneda fraudulenta en papel, representada por los Assignats y los Mandats y estuvo vigente cerca de 111 años, lo que convirtió a Francia en una potencia próspera, pero es bueno destacar que mucho de ese oro francés, fue producto del saqueo realizado con las guerras napoleónicas a otras naciones del mundo, pues cuando la moneda nacional de un país colapsa por sobre emisión, se desatan los demonios de la guerra, que fue lo que ocurrió también con Hitler y la segunda guerra mundial, después del fracaso monetario de la República de Weimar.

Saludos cordiales,

Alejandro Uribe: Economía y Política
Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial: 8 de marzo de 2023

en http://auribe-economia-y-politica.blogspot.com/

Nota: este artículo original de mi autoría, fue publicado en el prestigioso diario El Nacional, el 7 de marzo del 2023 y está en el enlace: Los factores que destruyen la economía de las naciones parte I

Dicotomías estúpidas

Desde el principio de los tiempos, el lado perverso de la naturaleza humana ha buscado todo tipo de excusas y pretextos, para cometer diferentes modalidades de abusos contra sus congéneres: sometiendo, esclavizando y expoliando a los demás semejantes y para justificar esas perversiones y atropellos, ha creado taxonomías para imbéciles, tales como son las existentes en la religión, en la política o en la economía, donde los abusadores echan mano de divisiones en dos o más bandos, como lo podemos constatar por la historia, que es la maestra de la vida.

Para no viajar tan lejos en el tiempo en este análisis, comenzaremos a finales del siglo XI, con lo ocurrido en las cruzadas, que fueron guerras religiosas de occidente contra oriente, debido a que los reinos de Europa y el papado estaban arruinados por sus malas artes de querer vivir parasitando a sus súbditos y a sus feligreses, sin trabajar ni producir nada útil—lo cual es una aberración insostenible— y, por tanto, crearon la dicotomía entre cristianos y musulmanes, para justificar invasiones, asesinatos, esclavismo, violaciones y robos, que duraron casi 2 siglos —desde 1095 hasta 1270— afectando a los habitantes del norte de África y del este de Asia y después a otras naciones del Norte de Europa.

Las mismas malas prácticas parasitarias del pasado, usadas otra vez por los reyes de Francia y la nobleza europea, llevaron a la ruina a los franceses y entre los años 1789 y 1799 se produjo en esa nación un movimiento social y político con altos niveles de violencia, sufrimiento, hambruna y muerte, llamado la revolución francesa, donde los ciudadanos representantes a la asamblea nacional se dividieron en dos bandos: los jacobinos que se sentaron a la izquierda del recinto dela asamblea nacional y los girondinos, quienes se sentaron a la derecha y de ahí surge la dicotomía política de izquierda o derecha, que ha sido utilizada hasta la fecha, para dividir y enfrentar a los ciudadanos ingenuos e ignorantes.

La revolución francesa fue un avance para las causas de la libertad a nivel global, pero desde el punto de vista económico fue un fracaso, pues se cometió la aberración de creer que las naciones pueden vivir produciendo dinero en cantidades astronómicas, sin que haya que trabajar ni producir y esta mala práctica produjo inflación, recesión y crisis nacional, que tuvo que ser solucionada por Napoleón Bonaparte, quien para recuperar su nación, le hizo la guerra a los vecinos y luego replicó el movimiento de las cruzadas del siglo XI, invadiendo y expoliando de nuevo al medio oriente y al norte de África, siendo que con lo expoliado creó el franco de oro, que fue la herramienta monetaria para convertir a Francia en un imperio, hasta que comenzó la primera guerra mundial; pero luego de ese logro de Napoleón, Francia regresó de nuevo a la monarquía que lo gobernó por algunos años más.

Después de la independencia del territorio conocido como la Gran Colombia, emulando a la división política de la revolución francesa, se crearon en esa nación 2 partidos políticos llamados el conservatismo —los seguidores de las ideas de Bolívar o derecha— y el liberalismo —los seguidores de las ideas de Santander o izquierda— y por medio de la exclusión y el odio promovido entre ciudadanos por los curas y otros manipuladores de oficio, entre 1899 y 1902 se produjo la guerra civil de los mil días, que dejó a la nación con miles de muertos y heridos y además destruida y arruinada; situación que fue aprovechada para que EE.UU promoviera la separación de Panamá en 1903, que era una provincia o departamento de Colombia, para poder negociar a conveniencia con un gobierno interino y débil, la toma de la zona territorial donde se construyó el canal de Panamá.

Don Rafael Uribe Uribe, quien fue uno de los líderes liberales de la guerra civil de los mil días fue asesinado a hachazos en Bogotá en 1914 —según las malas lenguas, el Tío Sam había financiado al Tío Rafa y también al otro bando, para hacer la guerra civil en Colombia y que así le paga el diablo a quien le sirve (metáfora)—,  pero a mediados del siglo pasado, a raíz del asesinato en Bogotá en 1948 de don Jorge Eliécer Gaitán, otro líder político liberal colombiano, se inició una época de gran violencia en ese país, que dio origen a los movimientos guerrilleros que aún subsisten en Colombia, mientras expresidentes tanto de uno como de otro partido se enriquecen muchísimo con lo que ganan como funcionarios públicos o empresarios y los pobrecillos tienen que esconder sus grandes fortunas en paraísos fiscales, mientras la gente protesta y destruye activos nacionales, manipulada por los politicastros de turno —ver casos de don César Gaviria y don Andrés Pastrana, junto con otros políticos y seudo empresarios, mencionados en los Pandora Papers—.

Entre 1936 y 1939, por causa de divisiones políticas estériles y estúpidas entre izquierda y derecha, el reino de España fue dicotomizado entre republicanos y nacionalistas, de tal manera que, en casi tres años de luchas violentas entre sus ciudadanos, donde se practicaron todo tipo de asesinatos, robos, violaciones y otras atrocidades, con una guerra civil fratricida, el país quedó destruido, arruinado y bajo el mando de un dictador llamado don Francisco Franco, quien gobernó con mano de hierro hasta 1975 y así España perdió no solo a muchos de sus ciudadanos que murieron o fueron exiliados, sino también su libertad y más de 600 toneladas de oro, que fueron enviadas entre gallos y medianoche a Rusia y a Francia.

Con estos ejemplos se ilustra el uso dicotomías estúpidas, como son las religiosas o las políticas, entre izquierda o derecha, para que los ciudadanos se enceguezcan y se enfrenten entre ellos, mientras: corruptos, especuladores y delincuentes financieros se aprovechan de la situación de caos, tratando de imponer pelmazos e incapaces como gobernantes a las naciones y ya es oportuno que los ciudadanos se dejen las tonterías y entiendan que las repúblicas con talantes democráticos necesitan poder escoger y llevar a los gobiernos a verdaderos y capaces estadistas, que sepan asesorarse y rodearse de los mejores ciudadanos con que cuentan las naciones —sin importar el color que les guste o el lado preferido para sentarse a la mesa, pues la ubicación depende de la puerta por donde se entre al recinto (metáfora)— para que se pueda lograr un ambiente nacional de: paz, unidad, bienestar, progreso, trabajo y prosperidad, para todos sin excepciones ni exclusiones, donde la gente pueda: estudiar, trabajar, ahorrar, invertir y producir, sin que haya estafadores que pretendan: manipularlos, esclavizarlos, estafarlos y expoliarlos, con estupideces tales como las dicotomías o divisiones políticas, religiosas, económicas u otras tricotomías o taxonomías para tontos de cualquier índole.

Saludos cordiales,

Alejandro Uribe: Economía y Política
Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial: 15 de noviembre de 2022

en http://auribe-economia-y-politica.blogspot.com/

Nota: este artículo original de mi autoría, fue publicado en el prestigioso diario El Nacional, el 14 de diciembre del 2021 y está en el enlace: Dicotomías estúpidas

Cambio de paradigmas económicos errados

La revolución francesa fue un movimiento de tipo político, social y económico, ocurrido en Francia, entre el 05 de mayo de 1789 y el 09 de noviembre de 1799, generado por la desigualdad de derechos entre los ciudadanos. Esta revolución eliminó el sistema de gobierno monárquico existente, donde el último rey de esa nación fue Luis XVI y se considera como una revolución exitosa desde el punto de vista político y social, pero en el aspecto económico fue un desastre, pues se cometió el error de retirar de circulación las monedas de curso legal que eran en su mayoría de oro y de plata, para reemplazarlas por billetes que se respaldaban con las propiedades que le habían confiscado a la iglesia Católica los revolucionarios. Dichos billetes se llamaron Assignats y luego Mandats y como el gobierno cayó en la trampa de la sobre emisión monetaria creciente, con esa acción se generó hiperinflación, escasez, hambruna, ruina y entonces se culpó de la crisis nacional a: campesinos, bodegueros, productores y potencias extranjeras, por el caos económico que azotaba al país.

Tratando de solucionar la crisis mediante la búsqueda y la eliminación de posibles culpables, sin entender la verdadera raíz del problema, los revolucionarios franceses produjeron cientos de muertos, presos y desterrados y así fue como Napoleón Bonaparte se tomó el poder el 11 de noviembre de 1799, convirtiéndose luego en el emperador de Francia, para solucionar la crisis económica existente, logrando convertir a esa nación en una potencia mundial, al implantar en el año 1803 el franco de oro, en reemplazo del dinero existente que no conservaba el valor. El franco de oro estuvo vigente hasta antes de la primera guerra mundial y hay una frase célebre atribuida a Napoleón, quien afirmaba "mientras viva no emitiré dinero inorgánico".

En esa revolución participó un político llamado Honoré Gabriel Riquetti, más conocido como el conde de Mirabeau, quien fue un gran exponente de la revolución francesa, que por su capacidad oratoria recibió el título de orador del pueblo y por su gran elocuencia fue designado como diputado y luego presidente de la asamblea nacional constituyente francesa, siendo un defensor de la emisión de billetes y no escuchaba las voces de los intelectuales de su época, quienes le alertaban sobre los riesgos de esa práctica monetaria.

Mirabeau murió a los 42 años, el 02 de abril de 1791 en pleno apogeo de la revolución y como era muy querido y respetado por los franceses, fue sepultado con honores en el panteón nacional, hasta que se descubrió en el armario de hierro de Luis XVI que era un agente encubierto de la realeza -- un caballo de Troya -- y que recibía pagos de Luis XVI, quien junto a los demás nobles se llevaba la plata y el oro francés a Alemania y por esa razón, sus restos fueron sacados del panteón nacional donde reposan las cenizas de los ciudadanos más ilustres de Francia, como fueron entre otros: Voltaire, Rousseau, Descartes, Víctor Hugo, Pierre Curie y su esposa Marie Curie, siendo que los restos de Mirabeau fueron llevados en 1793 al cementerio de Clamart, que estaba destinado a los ajusticiados.

Es posible que, por efectos de manipulaciones, dogmatismo y desconocimiento de la historia económica, los fracasos de las naciones se repitan en los diversos países y en diferentes épocas, teniendo como causas la aplicación de paradigmas errados, cuyos efectos son similares en todos los casos y por lo tanto las soluciones deberían incorporar los correctivos de comprobada eficacia, que fueron aplicados exitosamente en el pasado.

Para el caso de Venezuela, como lo he indicado en artículos anteriores, después que se eliminó en 1974 el bolívar oro por el Sr. presidente Carlos Andrés Pérez, en el gobierno del Sr. Luis Herrera Campins, específicamente el día 18 de febrero de 1983 -- fecha conocida como el viernes negro -- el país se embarcó en el tren equivocado de la devaluación de su signo monetario nacional, promovida por especuladores monetarios y financieros y desde esa fecha no ha habido algún gobierno que haya tenido la sabiduría, la sensatez y la voluntad política, para cambiar las praxis monetarias, financieras y cambiarias erradas, que consisten en generar dinero fiat en cantidades exponenciales -- productoras de inflación y recesión --, envileciendo la moneda nacional con devaluaciones continuas y aplicando controles de cambios, para que los ciudadanos no puedan proteger sus ingresos ni sus patrimonios y en mi opinión, esa es la causa de la crisis económica, que a su vez genera las crisis: social, política y humanitaria nacional.

En febrero de 2003 se estableció el último control de cambios que ha existido en el país y que estuvo vigente durante 15 años y medio, hasta el 07 de septiembre de 2018, cuando se publicó el convenio cambiario número 1 en la gaceta oficial número 6.405.

En el año 2008 se hizo una reconversión monetaria, donde se le eliminaron 3 ceros a la moneda, se le cambió el nombre al bolívar, que pasó a llamarse bolívar fuerte, se implantó un nuevo cono monetario y con esas medidas, que junto con una mayor disciplina fiscal y monetaria -- que no se aplicó -- se esperaba que la moneda se fortaleciera, pero al seguir emitiendo dinero a manos llenas con fines de mantener el gasto fiscal, ese intento de estabilizar y fortalecer la moneda no funcionó.

En el año 2018 se hizo otra reconversión monetaria, donde se le eliminaron 5 ceros a la moneda, se implantó un nuevo cono monetario, se le cambió el nombre al bolívar, que pasó a llamarse bolívar soberano y con esas medidas, que junto con una mayor disciplina fiscal y monetaria -- que tampoco se aplicó -- se esperaba que la moneda se fortaleciera, pero al seguir nuevamente emitiendo dinero a manos llenas con fines de mantener el gasto fiscal, ese intento tampoco funcionó.

Para la fecha 17 de abril de 2021, cuando estoy escribiendo este artículo, la tasa de cambio oficial es de 2.363.585,21 Bs/Dólar, lo que representa la astronómica cifra de 236.358.521.000.000 Bs de antes de 2008 por dólar, es decir 236 billones latinos y la liquidez monetaria es de tal magnitud, que ya es necesario hacer una nueva reconversión monetaria eliminando de 5 a 6 ceros a la moneda, pero esta vez se requiere tomar las medidas adicionales que no se tomaron con las reconversiones anteriores, como son entre las más básicas:

1) Respaldar la moneda nacional con oro.

2) Eliminar el uso de la reserva fraccionaria para otorgar créditos.

3) Permitir la circulación y uso completo de las divisas como complemento a los medios de pago físico o digital en la banca local.

4) Ofrecer instrumentos financieros activos y pasivos en moneda extranjera en la banca nacional, que le permitan al cliente elegir el tipo de divisa para depositar, retirar o transferir.

5) Privatizar algunas empresas públicas que solo generan gastos.

6) Racionalizar el gasto fiscal.

7) Generar la confianza necesaria para promover la inversión extranjera productiva que aporte: capital, tecnología, capacidad administrativa y capacidad empresarial.

La circulación de las divisas en el país, producto del convenio cambiario número 1, hace que Venezuela luzca más atractiva para la inversión y con esa flexibilización aunque parcial por ahora, ya se observa una mejoría en el comercio, pues muchos negocios quebrados que fueron adquiridos y pagados con divisas, cambiaron de dueño y de rubro y actualmente existe una oferta en el área alimentaria muy variada y abundante y hay mucha competencia de precios entre los supermercados y los pequeños comerciantes; pero adicionalmente, esos negocios contratan a personal venezolano y en muchos casos remuneran a sus trabajadores en moneda extranjera, con lo cual se mejora el nivel de vida para esos ciudadanos y así se dinamiza la economía.

Por otra parte, un caso digno de mención es el de una empresa nacional exportadora de sus productos de alta calidad, que emitió bonos en dólares y captó 300 millones de dólares, aunque infortunadamente, a falta de que la banca maneje las operaciones en divisas completamente, debido a que reciben depósitos en divisas, pero pagan en moneda nacional, los inversores tuvieron que cargar en maletas su dinero en divisas en efectivo para pagar los bonos adquiridos.

Existe también la posibilidad de invertir en el área minera y agrícola, donde el país cuenta con gran potencial para la inversión productiva y por otra parte también existe gran cantidad de capital en el mundo que no produce ninguna ganancia, pues las tasas de interés son cero o negativas y es prácticamente un capital ocioso, que podría ser atraído, siempre que haya confianza en el país y un ambiente donde se pueda hacer uso de la inversión productiva, teniendo presente que el capital por sí solo no es suficiente y que se requiere un conjunto de factores de producción que generen la riqueza.

Si se desea recuperar a Venezuela, hay ciertos paradigmas errados de algunas personas tanto del sector público como del privado que deberían ser cambiados, pues las medidas de estabilizar, fortalecer la moneda nacional y además permitir una dolarización ordenada y completa, no cuenta con el apoyo de algunos: deudores, especuladores, banqueros, economistas, políticos y pseudo empresarios, que no son partidarios de la economía real y es necesario que haya cambios para que la economía se sincere, se fortalezca y pase de ser una economía especulativa y rentista a una economía 100 % productiva.

Algunas de las ventajas de tener una dolarización ordenada y completa, coexistiendo con una moneda nacional respaldada y redimible con oro son:

1) Eliminación del mercado paralelo del dólar

2) Disminución de la inflación

3) Disminución de la tasas de interés

4) Retorno de capitales fugados

5) Incentivo al ahorro

6) Incentivo a la inversión

7) Incentivo a la producción nacional

8) Regreso de la confianza en el país

9) Democratización de la tenencia de moneda extranjera

10) Disminución del gasto por pago de deudas externas

11) Disminución de la conflictividad social y laboral

12) Eliminación de la burocracia relacionada con el control de cambios

13) Detención de la pérdida de capital humano por emigración

14) Incentivo para que retornen al país los ciudadanos que emigraron y no lograron ubicarse en el exterior

15) Sinceración del salario real del venezolano

Existe una ley llamada la ley de Gresham, que indica la preferencia de la gente por atesorar el dinero de mayor valor y si el bolívar se respalda y redime por oro, con toda seguridad muchos ciudadanos preferirán la moneda nacional en vez de otras divisas, que deberán coexistir con el bolívar oro.

Como en Venezuela se dispone de tierra y trabajo, se debe preferir a los inversores que aporten los demás factores de producción que deben ser un conjunto formado por: capital, tecnología, capacidad administrativa y capacidad empresarial.

Por último, hay que tener mucho cuidado con los capitales golondrinas de los especuladores, puesto que ese es un dinero estéril que no produce nada y solo busca ganancias de corto plazo y en cuanto sea posible, no se debe hacer uso de créditos otorgados por organismos financieros internacionales, debido a que el solo capital recibido del exterior sin el complemento de los demás factores de producción, podría ser malversado como ha ocurrido en el pasado o usado solo para pagar deudas como ya ocurrió en los años 2018-2019 en Argentina, sin que se aporte algo útil al país.

Saludos cordiales,

Alejandro Uribe: Economía y Política
Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial: viernes, 23 de abril de 2021
http://auribe-economia-y-politica.blogspot.com/

Nota: este artículo original de mi autoría, fue publicado en el prestigioso diario El Nacional el 20 de abril del 2021 y está en el enlace: Cambio de Paradigmas Económicos Errados