La Dimensión Económica del Pensamiento Humano

En las ciencias exactas, para poder ubicar a un objeto en el espacio-tiempo, se utilizan cuatro coordenadas que son: Abscisa, Ordenada, Cota y Tiempo (x, y, z, t), que representan las cuatro dimensiones básicas usadas en la física clásica, para describir los fenómenos relativos a: posición, velocidad y aceleración, inherentes al movimiento de los cuerpos y las partículas.

Utilizando la heurística y haciendo una analogía de la física con las ciencias sociales, podríamos considerar que para poder ubicar el pensamiento del ser humano, pudiéramos establecer también cuatro coordenadas o dimensiones principales que serían: Economía, Política, Religión y Comunicación (e, p, r, c), pero que al igual de lo que ocurre con la teoría especial de la relatividad propuesta por Albert Einstein en 1905, que nos indica que en física relativista, las tres dimensiones del espacio y la cuarta dimensión que es el tiempo, se distorsionan por los efectos de la velocidad del objeto observado, también las dimensiones del pensamiento humano sufren distorsiones, como resultado de varias aberraciones de la manera siguiente: la Economía se distorsiona por la Especulación, la Política se distorsiona por la Corrupción, la Religión se distorsiona por la Pederastia y la Comunicación se distorsiona por la Manipulación de la información.

Emulando a la biblia para la cultura occidental, podríamos pensar que: Especulación, Corrupción, Pederastia y Manipulación de la información, son los 4 jinetes del apocalipsis actual, que generan: hambre, guerra, muerte y ruina en la humanidad.

Pero los promotores y beneficiarios de esas aberraciones distorsionantes del pensamiento humano, son los grupos de poder: Económicos, Financieros, Geopolíticos, Religiosos, Informativos e incluso Delincuenciales, que son quienes manejan al mundo actualmente mediante caquistocracias y para tal fin: escogen, designan, promueven e imponen a unos "supuestos líderes visibles" a su conveniencia y los prefieren si pertenecen al grupo portador de al menos 12 de las deficiencias humanas del tipo "I", de donde seleccionan a quienes sean más: Insolentes, Irresponsables, Incapaces, Ignorantes, Indolentes, Intransigentes, Insensibles, Irracionales, Ingenuos, Idiotas, Imbéciles e Inmorales, con perfiles similares a los perfiles de los sociópatas, porque de esta forma, a esos seres pueden fácilmente: corromperlos, someterlos y manipularlos, para ser utilizados como caballos de Troya, dóciles, manipulables y manipuladores, ignorando y despreciando a los individuos que posean virtudes y capacidades de verdaderos líderes o estadistas, con criterio e independencia de pensamiento, que tengan las capacidades y las visiones para buscar soluciones más: racionales, sensatas, honestas y universales, que permitan resolver eficazmente los problemas que afectan a: los ciudadanos, las instituciones o las naciones del planeta.

Por cierto, cuando los líderes sociópatas e incapaces impuestos a las naciones a través de seudo-democracias caquistocráticas ya no son útiles para  los grupos que los promovieron y los llevaron al poder, son culpados de algún tipo de delito real o ficticio para justificar su derrocamiento e intervención y expoliación a los países afectados, como ocurrió con: Panamá, Iraq o Libia en el pasado, por citar solo tres casos. 

Infortunadamente, a pesar de la facilidad que ha aportado el uso de la tecnología digital actualmente para adquirir y compartir: conocimientos, experiencias e ideas a través de Internet, aún se siente la desubicación del pensamiento de los ciudadanos del mundo, quienes se apasionan y pierden su energía y su tiempo inútilmente, discutiendo y peleando por dogmas del tipo religioso o peor aún, por tendencias estériles y anacrónicas de tipo político, tales como son: izquierda o derecha; socialismo, capitalismo o comunismo, que solo sirven para: manipular, confundir, dividir y hacer perder el recurso no renovable y más valioso del ser humano que es su tiempo de vida, mientras son manipulados y estafados por: políticos corruptos, especuladores monetarios y delincuentes financieros.

Cómo este blog está orientado hacia temas de tipo político y económico, haré un mayor énfasis en la distorsión de la economía que como ciencia social, podría considerarse que es un fracaso recurrente, teniendo en cuenta que a pesar de los avances de la humanidad en todas las demás áreas del conocimiento, aún la economía está dando tumbos, por la aplicación de malas praxis, que se basan en promover y en mantener un sistema monetario y financiero: defectuoso, decadente y delincuencial, sustentado en el uso del dinero fiduciario y en la aplicación de una regla llamada reserva fraccionaria, que permite a los bancos centrales, comerciales y universales, generar dinero en cantidades exponenciales de la nada, sin respaldo de activos reales y por ende, sin la capacidad de conservar su valor con el paso del tiempo, acción que es promovida por supuestos "expertos económicos", que están confundidos o engañados y que a su vez han engañado a los ciudadanos, al creer y al promover como un éxito económico, que el manejo de cifras nominales astronómicas de los índices bursátiles y de los precios de: activos reales o ficticios, productos, servicios y tasas de cambio, sin darse cuenta, que este modelo económico es improductivo y solo sirve para financiar: populismo, burocracia, corrupción administrativa y especulación monetaria-financiera, lo cual termina por arruinar a: personas, empresas, bancos, gobiernos, países y finalmente al mundo, teniendo en cuenta que cuando todo falla, los gobernantes de los países quebrados por las malas prácticas económicas usadas, buscan a quien culpar e invadir para expoliarlo y/o a quien hacerle la guerra de tipo: militar, tecnológica, comercial o biológica.

Para ilustrar lo anterior, colocaré como ejemplo de estudio a Venezuela, que fue un país muy próspero en el pasado, debido a sus recursos humanos y naturales abundantes y a los manejos monetarios honestos y estables, cuya economía se ha venido deteriorando desde 1974 hasta el presente, cuando el presidente Carlos Andrés Pérez eliminó el bolívar-oro, que había estado vigente desde 1918 hasta 1973 y que mantuvo una economía: honesta, sana y próspera, con bajos índices de desempleo, una inflación anual promedio de 1,3 % y un PIB creciente, lo que hizo al país atractivo para la inversión productiva y para la inmigración de ciudadanos de diversas latitudes geográficas, que llegaron arruinados a Venezuela durante el siglo XX, como resultado de las guerras civiles y mundiales o de los malos manejos económicos, propiciados por los gobernantes ignorantes y/o corruptos de sus países de origen.

Es interesante destacar que en Venezuela, a partir de 1974 hubo una gran colusión entre muchos: políticos corruptos, delincuentes financieros, especuladores monetarios, supuestos intelectuales, comunicadores sociales y supuestos expertos económicos, quienes se encargaron manipular a los ciudadanos y a los gobiernos, repitiendo y difundiendo mantras engañosos y fraudulentos, tales como son: el bolívar sobrevaluado, la enfermedad holandesa, las devaluaciones competitivas, la expansión de liquidez monetaria no genera inflación, las supuestas bondades del control de cambios, con la repetición de frases tales como: “si quitamos el control de cambios nos tumban”, etc.

Con esa colusión de estafadores, se crearon las condiciones ideales para que usando el modus operandi de: pedir créditos en moneda nacional, comprar activos y/o divisas y sin trabajar ni producir nada, hacerse ricos anulando las deudas contraídas, con las devaluaciones recurrentes de la moneda nacional y la inflación, producto de la expansión de liquidez monetaria, que obligó a quitarle 3 y 5 ceros a la moneda nacional en los años 2008 y 2018 respectivamente, estafando, quebrando y arruinando a: ahorristas, trabajadores, inversores de la economía real, gobiernos y bancos, quienes se descapitalizaron en términos reales o perdieron todo el poder adquisitivo de su salario, hasta llegar a una situación extrema de infra-esclavitud, donde un salario mínimo diario, solo alcanzaba para adquirir medio huevo de gallina, por lo cual se produjo una gran diáspora de talento y de capital humano, además de la quiebra de todo tipo de empresas, lo que dejó al país en ruinas y pidiendo limosna, mientras muchos de los estafadores que produjeron esa tragedia, disfrutan de los fondos malhabidos desde la comodidad y la seguridad del exterior, con la complicidad complaciente de algunos gobiernos y algunos de esos delincuentes, para evitar que se investigue el origen de sus fondos, piden en lenguaje orwelliano aplicar más "genocidios humanitarios" para resolver los problemas de sus connacionales y así poder borrar los hechos históricos delincuenciales y congraciarse con los gobiernos de los países donde hacen vida.

Cabe destacar, que desde el año 2012 el Banco Central de Venezuela estableció el convenio cambiario nro. 20, donde se permitia a los clientes manejar cuentas en moneda extranjera en la banca nacional, para tratar de que corregir el problema de la descapitalización de esos clientes por el uso de la moneda nacional envilecida, pero los bancos participantes en ese convenio cambiario, hicieron caso omiso de la flexibilización en el manejo de esas cuentas bancarias especiales, inventado excusas y reglas sobrevenidas  y aún hoy, quienes mantienen saldos de origen honesto en divisas en esas instituciones financieras nacionales, no las pueden movilizar ni disponer de ellas, a menos que las transfieran a bancos del exterior, donde algunas entidades nacionales abrieron otros bancos, algunos de ellos en paraísos fiscales, donde corren el riesgo de ser estafados por banqueros corruptos, que fungen como delincuentes financieros internacionales, a cuenta del bloqueo reciente de fondos hacia ciertos corruptos que robaron al país y que a su vez fueron robados por algunos banqueros, que solo son delincuentes financieros internacionales, quienes justifican: la estafa, el robo de los activos y fondos pertenecientes a la nación y que además castigan a todos los venezolanos sin excepción, a cuenta del "over compliance" por las sanciones hacia algunos de los corruptos.

Cómo ya se ha demostrado ampliamente que la crisis económica de Venezuela es de origen monetario-financiero, la solución más sensata actualmente es devolverle la credibilidad y el valor a la moneda de curso legal, para lo cual hay que: dolarizar, eurizar o yuanizar completamente la economía nacional de inmediato, lo cual incluye tanto precios como también salarios, para que haya equilibrio entre la oferta agregada y la demanda agregada y/o adicionalmente y de preferencia, en el corto plazo regresar al bolívar-oro, para conmemorar un siglo del acierto monetario del presidente Juan Vicente Gómez, quien creó esa moneda: estable, honesta y real en 1918.

Es necesario saber, que los factores de producción son: tierra, trabajo, capital, tecnología, capacidad administrativa y capacidad empresarial, pero debido al mal manejo económico, Venezuela solo dispone en el presente de tierra y trabajo y entonces en mi opinión, para recuperar: la infraestructura, los servicios y la producción del país, en vez de solicitar más créditos a los organismos financieros internacionales como son: FMI, BM, BID, otros gobiernos, etc, que podrían ser robados por: corruptos, especuladores y delincuentes financieros, sin invertirlos en algo útil para la nación, tal como ha ocurrido en el pasado en Venezuela y en otros países como Argentina por citar solo dos, es preferible utilizar otras figuras con los inversores de la economía real, tales como son: asociaciones estratégicas, concesiones, privatización de empresas improductivas, devolución de empresas expropiadas a sus legítimos dueños, etc, debido a que los inversores reales internacionales pueden aportar: capital, tecnología, capacidad administrativa y capacidad empresarial y lo más importante, que es velar porque las inversiones sean: sustentables, productivas y rentables, manteniendo una relación honesta y del tipo ganar-ganar, en un ambiente de garantías y con el uso de dinero que conserve su valor, para poder remunerar con equidad y debidamente a todos los factores de la producción.

Para sugerirle a Venezuela una solución a la crisis económica nacional, la alternativa de regresar al bolívar-oro fue investigada y propuesta libre de sesgos e intereses mezquinos por este servidor motu proprio en el año 2012, cuando esa nación tenía casi 400 toneladas de oro físico en sus reservas internacionales y si se hubiera implantado en esa oportunidad una moneda respaldada y redimible con oro, las condiciones económicas del país hubieran sido de: paz, bienestar, progreso y prosperidad para todos sus ciudadanos y por tal razón, de nuevo reitero la invitación a los lectores del blog, para analizar ese interesante artículo monetario histórico, en el enlace:

Cómo Salvar a un País de su Crisis Económica 

A continuación voy a incluir unas reflexiones que escribí el 22Abr2020 en tiempos de la pandemia Covid-19, para responder con mayor claridad a un comentario de un amable lector de este artículo, que me parece interesante y que agrega valor al contenido anterior:

Considero que el verdadero valor para los humanos, debe basarse en su libertad y en su tiempo de vida, que infortunadamente también pueden ser robados por los estafadores de todos los tiempos, pero que pueden usarse mediante: la racionalidad, la inteligencia y el trabajo, para hacer cambios entre materia y energía y así producir la verdadera riqueza que no es más que: bienes, servicios y conocimientos.

El dinero es solo una metáfora de la riqueza, pero el valor que ese dinero representa para poder intercambiar: bienes, servicios y conocimientos, debe tener una unidad de medida que debe ser universal, así como existen las unidades: Metro, Kilogramo y Segundo, para medir: Longitud, Masa y Tiempo y que en el caso del dinero, el Oro históricamente se ha usado por más de 5.000 años como unidad de medida de valor.

Por tal razón, sin pretender ser un monopolista de la verdad y basado en la sabiduría que proporciona la experiencia histórica de muchos siglos de nuestros ancestros, sugiero: anclar, respaldar y redimir las monedas con oro como unidad de medida para conservar su valor, porque el dinero fiduciario y la reserva fraccionaria que han recomendado los supuestos expertos son una estafa, que confunde a los humanos y solo favorece a los especuladores, llevando al infierno a los productores reales de la riqueza, que son los trabajadores y los inversores de la economía real.

Saludos cordiales,

Alejandro Uribe: Economía y Política

Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial: Sábado, 26 de Octubre de 2019

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Cómo Solucionar la Crisis Actual de Venezuela Mediante el Regreso al Bolívar Oro de Inmediato

Como lo he venido indicando desde el año 2011 en varios de mis artículos anteriores, Venezuela cometió un grave error monetario y financiero en 1974, cuando el presidente Carlos Andrés Pérez eliminó el Bolívar oro, que estuvo vigente desde 1918 hasta 1974 y que le permitió al país mantener una moneda: respaldada, redimible, fuerte, honesta, estable y confiable, que conservaba su valor con el paso del tiempo, lo cual mantuvo una inflación promedio anual de 1,3 % durante 56 años y un PIB creciente durante ese período de más de medio siglo.

Venezuela actualmente está afectada por varias crisis de diversos tipos: económica, política, social y humanitaria, producto de las malas praxis: fiscales, monetarias, financieras y cambiarias, que se reflejan en: una hiperinflación, la caída del Producto Interno Bruto y una pérdida de capital y de talento humano, que abandonan la nación, porque los ingresos reales de sus habitantes son tan precarios, que no les alcanzan ni para satisfacer las necesidades biológicas más básicas de todo ser humano y desde el punto de vista empresarial, ningún negocio honesto resulta rentable ni atractivo, por la pérdida constante del valor del dinero, originada por la devaluación y la inflación existentes.

Sin embargo, esta crisis que es producto de la mala praxis económica histórica y recurrente, se puede solucionar en muy corto plazo para el bien del país, mediante al regreso al Bolívar Oro y por lo tanto, basado en el análisis de las estadísticas actuales publicadas por el Banco Central de Venezuela (BCV), procederé a demostrar de manera técnica y objetiva, la factibilidad para lograr ese objetivo de forma inmediata.

Al 19 de abril de 2019, la Liquidez monetaria venezolana total era de Bs. 4.891.372.492.153, con tendencia al crecimiento exponencial y el tipo de cambio Dicom (oficial) era de 5.202,26 Bs/USD, lo que significa que toda la Liquidez monetaria existente en el mercado nacional equivale a USD 940.239.913 (menos de un millardo de USD).

Por otra parte, el precio actual de una onza de oro es de 1.285,90 USD/Ozt al 27 abril 2019, lo que significa que se requieren 731.192 Ozt de oro para respaldar y redimir toda la Liquidez monetaria existente con el noble metal, lo que representa solo 22,74 toneladas de oro y las estadísticas del BCV indican que las reservas internacionales al día 25 de abril de 2019 eran de USD 8.538.000.000 (8,5 millardos de USD) que deberían estar representadas por oro y otras diversas divisas y que equivalen en total a un activo de 206,49 toneladas de oro, si se convirtieran todas las divisas fiduciarias existentes a oro.

Se supone que la mayor parte de las reservas internacionales del país deberían estar representadas por oro, pero el análisis anterior indica, que con solo el 11 % de las reservas internacionales convertidas a oro que serían 22,74 Ton, se podría respaldar y redimir toda la Liquidez monetaria actual del país con oro.

El 89 % restante de las reservas internacionales en divisas u oro quedarían disponibles, para realizar cualquier incremento posterior de liquidez monetaria, siempre que se siga de manera "disciplinada" la regla de oro fundamental y honesta de buena praxis de estabilidad monetaria que indica: "No se puede emitir un bolívar nuevo, si no existe oro disponible, para respaldarlo y redimirlo con ese activo tangible" y además, habiendo eliminado el control de cambios y el uso de la Reserva fraccionaria, para que solo el BCV pueda emitir un dinero verdadero en cantidades razonables, que sea: unidad de cuenta, unidad de intercambio y unidad de mantenimiento de valor, que son los requisitos para que el dinero sea real y además también sea atractivo para que el ciudadano pueda: trabajar, ahorrar, investigar, invertir y producir, debido a que estas son las virtudes que generan la verdadera riqueza y que producen el bienestar y la prosperidad de las naciones, acabando con las crisis tanto de post-revoluciones como de post-guerras y otras "malas artes humanas", tal como se demostró en la historia universal, con el franco de oro después de la revolución francesa y con los acuerdos de Bretton Woods después de la segunda guerra mundial con el dólar de USA respaldado redimible con oro, por citar solo dos casos específicos.

Por cierto, este nuevo dinero real y honesto, permitiría que tanto trabajadores como inversores reales nacionales o extranjeros, pudieran recibir la remuneración real adecuada, por sus aportes a la economía nacional: acabando con la inflación, aumentando la oferta y demanda de trabajo y haciendo que el PIB se incremente, derrotando la "crisis auto-generada".


Alejandro Uribe: Economía y Política

Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial:  sábado,  27 de abril de 2019

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Breve Historia Económica y Política de Venezuela desde 1958

Después del derrocamiento y de la huida del General Marcos Pérez Jiménez, el 23 de enero de 1958, se inició una época de transición hacia la democracia en Venezuela, que arrancó un año después de la caída del dictador, con la elección de Don Rómulo Betancourt, quien el 13 de febrero de 1959 asumió la presidencia de la nación.

Pero en medio del júbilo y de la bonanza económica inercial existentes después de la dictadura, en la década de 1970 se le infiltraron en el poder tras el trono al Presidente Carlos Andrés Pérez (CAP) un grupo de: estafadores, corruptos, manipuladores y especuladores, llamados los doce apóstoles compuesto por: banqueros, políticos, empresarios y supuestos "expertos", quienes aconsejaron a CAP, la eliminación del Bolívar-Oro en 1974, que había sido la razón del éxito económico y de la prosperidad de Venezuela, desde 1918 y hasta 1974, porque ese dinero era respaldado y redimible con oro y por tal motivo, era un dinero real y estable, porque mantenía su valor en el tiempo y esas bondades monetarias produjeron una inflación promedio anual ideal de solo 1,3 % durante 56 años, independientemente de los gobiernos de turno.

Con esa decisión monetaria errada de CAP en 1974, se instauró un nuevo sistema monetario y financiero en el país, basado en el dinero fiduciario, que es el mecanismo por medio del cual, el banco central puede emitir cantidades exorbitantes de dinero, sin que esté obligado a respaldarlo ni a redimirlo con algún tipo de activo tangible y por tal razón, es promovido por los políticos y los gobiernos populistas, quienes creen falsamente, que teniendo dinero para: regalar, corromper, malgastar y mantener burocracias improductivas, lograrán obtener el poder y mantenerse en él eternamente.

Por otra parte, con el uso del dinero fiduciario se puede también otorgar al sistema financiero una especie de franquicia llamada la Reserva Fraccionaria, para que las entidades financieras puedan crear un dinero digital adicional de la nada para otorgar créditos, solo con base en asientos contables y esta actividad es un paraíso para los especuladores, que se acostumbran a: solicitar créditos en moneda nacional, adquirir divisas u otros activos y a anular sus deudas con la inflación y la devaluación permanente de la moneda, por lo cual corrompen a los intelectuales, a los periodistas, a los supuestos expertos y también a los políticos de todas las tendencias, para que promuevan, defiendan y creen leyes y decretos como es el control de cambios, que permitan que solo las castas privilegiadas accedan a las divisas, estafando así a: los trabajadores con salarios reales pírricos, a los ahorristas con tasas de interés negativas y a los inversores de la economía real quienes pierden sus patrimonios.

La falla de este sistema monetario y financiero, basado en el dinero fiduciario y la reserva fraccionaria, es que con dos grifos de muy alto caudal abiertos (Banco Central y Bancos Comerciales/Universales) produciendo cantidades astronómicas de dinero (liquidez), ese dinero pierde su valor y por lo tanto, se genera la inflación y luego la hiper-inflación, que termina arruinado al país, porque es bien sabido que con un dinero sin valor, nadie puede: trabajar, ahorrar, invertir ni producir y por tal razón se generan fenómenos económicos adversos tales como: el repudio de la moneda, la quiebra de empresas, la caída permanente de la producción (PIB), fenómenos sociales tales como la diáspora de los ciudadanos hacia otros países y adicionalmente fenómenos de tipo político, como es el repudio a los gobernantes.

A raíz de esas malas praxis económicas que hicieron fracasar a la economía en la democracia venezolana después de Marcos Pérez Jiménez, el 2 de febrero de 1999 el Sr. Hugo Chávez arrancó un nuevo período presidencial, después de haber sido elegido con grandes expectativas por parte de los ciudadanos venezolanos, para reformar la economía nacional, aprovechando la repatriación de las reservas de oro, pero su gobierno y los demás gobiernos sucesivos hasta la fecha, hicieron muchos cambios que no incluyeron el cambio del modelo monetario y financiero fracasado, basado en el uso del dinero fiduciario y de la reserva fraccionaria, que fue también sustentado por un rígido control de cambios por 16 años y por la aplicación de dos reconversiones monetarias incompletas, que solo le quitaban ceros a la moneda nacional, todo lo cual sirvió para que de nuevo: estafadores, corruptos y especuladores se lucraran: pidiendo créditos, comprando activos y divisas para enviar hacia los paraísos fiscales, sin producir nada útil para la nación y así se enriquecieran, porque sus deudas se anulaban con la inflación y la devaluación de la moneda, destruyendo la economía nacional y arruinando a los ciudadanos.

Actualmente se está tratando de hacer una transición de gobierno para corregir las crisis: económica, política y social existentes en Venezuela, producto de las malas praxis, pero infortunadamente los asesores económicos de los posibles candidatos a nuevos gobernantes, no hablan de la causa profunda del fracaso de la economía nacional que es de origen monetario y financiero, por lo que es muy probable, que se quiera continuar con las mismas malas praxis monetarias y financieras del pasado, porque quizás es posible, que los supuestos "expertos" quienes sean impuestos para asesorar en el área de la economía a quienes dirijan los destinos del país, sean como en el pasado, solo otros caballos de Troya más de los mismos grupos: económicos, financieros, políticos o geopolíticos que han manejado al país, a quienes no les interesa corregir las malas praxis generadoras de la crisis, porque hacen sus negocios pescando en los ríos revueltos, mediante la expoliación a: trabajadores, ahorristas y productores de la economía real y de esta manera, se podría repetir el ciclo perverso que han impuesto los políticos desde 1958 hasta hoy: Adecos, Copeyanos, Socialistas, etc, donde se cambian solo los actores visibles, pero no así las políticas fracasadas y perversas.

Por último, cualquier cambio de políticas económicas y/o de liderazgos políticos debe considerar, que la riqueza real y por ende la prosperidad y el bienestar de las naciones, se deben basar en la existencia de: bienes, servicios y conocimientos, pero para obtenerlos hay que: trabajar, ahorrar, investigar, invertir y producir y para que estas virtudes se puedan practicar, se requiere la existencia de un sistema monetario y financiero real y honesto, como lo fue: el bolívar-oro, la eliminación del uso de la regla llamada reserva fraccionaria para no producir dinero adicional ficticio, la existencia de total libertad cambiaria y adicionalmente, una disciplina fiscal en el gasto público, para que no se repitan los mismos errores de los últimos 60 años hasta el infinito y las mismas: desilusiones, desgracias y sufrimientos vividos por los ciudadanos venezolanos, quienes han sido engañados y defraudados por sus líderes políticos desde 1958.

Alejandro Uribe: Economía y Política

Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial:  sábado,  02 de febrero de 2019

 

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El Problema Económico de Venezuela es de Origen Monetario y Financiero

Tomando las palabras de mi dilecto amigo Don Dioro, en su reciente artículo La Dicotomía del Bolívar como Moneda Nacional de Venezuela en enero de 2019, relativas a la monetarización exorbitante e irracional en países como Venezuela y extrayendo una reflexión de uno de mis artículos anteriores, donde hablaba de algunos elementos y técnicas usadas en la manipulación de masas, como era “Destruir el valor de las monedas con: expansiones astronómicas de liquidez, devaluaciones y controles de cambio, para envilecer: el salario, el ahorro y las inversiones reales, arruinando y obligando a los ciudadanos a iniciar migraciones hacia otras latitudes”, aportaré ahora algunos datos que explican la causa de la crisis de Venezuela que es de origen monetario y financiero, como siempre lo he indicado y donde he sugerido alternativas de solución eficientes y eficaces como es el regreso al Bolívar-Oro y la eliminación de la Reserva Fraccionaria, siendo que el Bolívar-Oro ya estuvo vigente desde 1918 hasta 1974, mostrando sus bondades como sistema monetario real y honesto, con una inflación promedio anual del 1,3 %, razón por la cual Venezuela fue una nación exitosa y próspera, que pudo recibir en el pasado a millones de inmigrantes extranjeros: arruinados, enfermos, hambrientos, desnutridos y haraposos, producto tanto de las guerras civiles y mundiales, como también de las malas praxis monetarias y financieras de gobernantes ignorantes en las diversas naciones, quienes quizás eran y/o son agentes del mundo de los estafadores, a través de los sistemas financieros de los especuladores (los llamados banksters = gansters bancarios).

Para el 04Ene2019, la Liquidez monetaria de Venezuela era de Bs. 962.970.032.418, pero si recordamos que en el año 2008 se le quitaron 3 ceros a la moneda y pasó a llamarse el Bolívar Fuerte y el 20Ago2018 se le volvieron a quitar 5 ceros más a la moneda, que pasó a llamarse el Bolívar Soberano, si restituímos todos esos ceros que serían ocho en total, tendríamos la escalofriante cifra de Bs. 96.297.003.241.800.000.000, que usando prefijos del sistema internacional de medidas (SI) para facilitar el manejo de grandes cifras numéricas, serían 96,29 ExaBolívares o Trillones de Bs. y en notación científica serían Bs. 9,629 * 10^19 o también Bs.  9,629E+19 que como pueden notar, es una cifra irracionalmente astronómica.

Desde el 20Ago2018 cuando se hizo la reconversión monetaria a medias y hasta el 04Ene2019 (20 semanas después) la Liquidez monetaria en Bs. Soberanos pasó de Bs. 45.150.069.737 a Bs. 962.970.032.418, lo que en términos absolutos es un crecimiento de Bs. 917.819.962.681 y en términos porcentuales es un 2.033 %, que implica un crecimiento semanal promedio del 102 %, lo que significa duplicar la liquidez cada semana y esto explica porqué la inflación se dispara a niveles exponenciales y por esa razón nadie puede: trabajar, ahorrar, invertir ni producir con un dinero inestable y sin valor y lo peor, es que algunos políticos, para solucionar este problema piden: invasiones, bombardeos y más genocidios "humanitarios" y algunos de los: intelectuales, asesores y economistas dentro de los cuales hay algunos caballos de troya nacionales y españoles como son: Zapatero, Monedero, Alfredo Serrano Mancilla, etc, sostienen que el modelo monetario es perfecto y que la expansión de liquidez no genera inflación, por lo cual desde el 20Ago2018 se siguió con las mismas malas artes monetarias del pasado y con un control de cambios desde hace 16 años, para favorecer a: banqueros tramposos, corruptos y especuladores, estafando a los ciudadanos y destruyendo la economía del país, para ponerlo en manos de intereses ajenos a la nación, provenientes de otras latitudes tales como: Rusia, China, USA, Cuba, Irán, etc, quienes se creen con derechos de descuartizar la nación y expoliarla a su antojo.

Pero los generadores de la liquidez monetaria y por ende de la inflación al 04Ene2019, son el BCV con un 53 % por la producción de Base Monetaria y los Bancos comerciales y universales, con un 47 % al otorgar créditos usando la regla llamada Reserva Fraccionaria, con la que se produce dinero ficticio, para prestarlo a quienes piden créditos y sin producir nada, compran divisas y otros activos y licúan sus deudas con la inflación y la devaluación permanente de la moneda nacional.

Cualquier cambio ya sea de políticas o de políticos en Venezuela, debe considerar que el modelo monetario y financiero utilizado en el país debe ser cambiado, porque es la causa de la crisis económica de la nación, desde 1974 hasta la fecha y para el día de mañana lunes, 14Ene2019, se espera que haya nuevas medidas económicas con el cambio de gabinete ejecutivo y más vale que esas medidas estén orientadas a fortalecer por fin a la moneda nacional, respaldándola con oro como debe ser, eliminando la Reserva Fraccionaria y eliminando también el control de cambios, para que renazca una economía: saludable, sólida y próspera, donde solo el BCV pueda producir responsablemente dinero real y honesto, que pueda ser respaldado y redimido con activos tangibles tales como el oro y de esta manera racional: se controle la hiperinflación, se dispare la producción nacional y por ende el PIB, para abatir la crisis económica y social de Venezuela.

Alejandro Uribe: Economía y Política

Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial:  domingo,  13 de enero de 2019

 

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La Causa del Fracaso de la Economía a Nivel Global

El premio en ciencias económicas que se creó en memoria de Alfred Nobel y que se conoce como premio Nobel de Economía, aunque es gestionado por la Academia Real de Ciencias de Suecia, realmente fue creado en 1968 por el Banco de Suecia, es sufragado por esta prestigiosa Institución financiera y desde 1969 hasta 2017 sin interrupción, ha sido otorgado a 75 economistas, debido a que en algunas ocasiones se ha entregado a 2 o 3 de ellos en forma compartida, pero ha sido cuestionado por varias razones, dentro de las cuales están: que el otorgamiento se ha hecho a 80 % de ciudadanos anglosajones (65 % estadounidenses y 15 % británicos) y solo se ha premiado a una mujer en el año 2009. 

En mi opinión particular, tengo dos críticas constructivas adicionales que hacer respecto al Nobel de Economía y es que a pesar de tener casi medio siglo de existencia y de tantos trabajos interesantes de investigación galardonados con este premio, la economía mundial aún se mantiene distorsionada y en crisis continuas, situación que a su vez genera inestabilidad: social, económica, política y crisis humanitarias en diferentes latitudes, que podrían llevar a buscar soluciones belicistas a nivel global cuando todo falla, lo que es ocasionado por asesorías erradas y otros aportes no tan acertados de esta ciencia social, tales como fue la recomendación que hiciera en 1971 el premio Nobel de economía de 1976, Mr. Milton Friedman quien también es el padre del monetarismo, al presidente de USA Mr. Richard Nixon, de repudiar los acuerdos de Bretton Woods, para eliminar el canje del dólar con oro a razón de 35 [US$/Ozt], establecido después de la segunda guerra mundial, para reconstruir la economía de postguerra, lo que ha servido para generar muchos de los problemas que hoy padece no solo USA sino también el resto de la humanidad.

Espero que después de compartir este artículo, el paradigma existente sobre ese galardón tan importante cambie y podamos ver que el premio Nobel se le otorgue a un ingeniero latinoamericano por alguna investigación económica realizada, que realmente aporte una solución eficaz a las crisis económicas sistémicas periódicas, lo que permitirá también resolver las crisis: sociales, políticas y humanitarias, inherentes a las crisis económicas de carácter recurrente.

Si los ingenieros no supiéramos distinguir entre magnitudes escalares y magnitudes vectoriales, los edificios, los puentes y los aviones se caerían, los barcos se hundirían y las comunicaciones electromagnéticas no serían posibles, porque se basan en el producto vectorial de dos campos, uno eléctrico y otro magnético, que determinan la velocidad de la onda resultante que porta la comunicación y que también es de tipo vectorial.

A continuación, explicaré con un caso aeronáutico muy simple lo dicho anteriormente:

Un avión es una estructura y cuando vuela, está sometido a fuerzas y momentos en las tres dimensiones, ocasionados al menos por: el empuje de los motores, la acción de los vientos, la fricción del aire, la sustentación de las alas, los efectos de los dispositivos de dirección y el peso de la aeronave, siendo todas estas acciones o reacciones, magnitudes vectoriales, es decir componentes que tienen: módulo, dirección y sentido.

Para hacer el ejemplo ilustrativo más sencillo, solo consideraré las fuerzas en dos dimensiones y entonces, si un avión viajara a velocidad de crucero de 800 [Km/hr] y se le presentara un viento de frente, con una velocidad de 800 [Km/hr], la suma de los dos vectores de velocidad en sentido contrario, daría una velocidad resultante de la nave de cero [Km/hr] y entonces debido a que la fuerza de sustentación del avión se produce por la aplicación del Principio de Bernoulli, donde al ser el diseño del ala de forma convexa en la parte superior y plana o algo cóncava en la parte inferior, el aire que circula por debajo del ala tiene menor velocidad y por ende mayor presión que el aire que circula por encima del ala donde hay menor presión pero mayor velocidad y este efecto de diferencia de presiones es el que genera la fuerza de sustentación vertical hacia arriba, que contrarresta al peso del avión ocasionado por la atracción de la gravedad; pero si como se indicó anteriormente, la velocidad horizontal resultante es cero, no habrá fuerza de sustentación y a menos que se tome alguna acción correctora por parte de la tripulación, el efecto esperado será la caída de la nave.

Algunos de los accidentes inexplicables de los aviones se deben, a que el hielo que se forma en los sensores externos que miden la velocidad del viento por diferencias de presión (tubos de pitot) los hace fallar y entonces esos sensores les dan a los tripulantes humanos y automáticos lecturas erradas de velocidad, produciéndose los desastres sin causas aparentes y si aplicamos la heurística, esta situación es similar a lo que ocurre con la economía y las finanzas, cuando creemos que las cifras económicas nominales astronómicas son un gran éxito, hasta que nos llevamos una sorpresa y quedamos arruinados: ciudadanos, empresas, gobiernos y países.

Uno de los problemas que observo en los expertos en economía y finanzas, es que muchos de ellos no logran aún distinguir la diferencia entre magnitudes nominales o absolutas y magnitudes reales o relativas y quizás esa sea en parte la razón de las crisis económicas cíclicas a nivel global, debido a la creación de burbujas económicas, donde los ingenuos creen que las cifras nominales astronómicas en variables tales como son: la liquidez monetaria, los precios, los salarios, las tasas de cambio y los índices bursátiles entre otras variables son un éxito económico.

La fórmula para determinar la Utilidad, que es aplicable tanto para las empresas como para las personas y que es generalmente aceptada y ampliamente utilizada, tiene un gran defecto, que consiste en que es solo válida, siempre que el valor del dinero sea constante y por ende la unidad de cuenta se mantenga constante en el tiempo, pero actualmente eso no es cierto en ninguna parte del mundo y mucho menos en países con altas cifras de inflación como es el caso de Venezuela por citar algún país, donde las cifras nominales crecen hasta el infinito, con el beneplácito de los expertos.

La razón de este error conceptual, que ha pasado desapercibido para muchos, se debe a que el sistema contable utilizado hoy proviene de la época del renacimiento, donde se usaba como monedas el florín de oro y el ducado de oro y por tal razón el valor del dinero de esa época se mantenía constante y por ende la unidad de cuenta también era constante, haciendo válida esa expresión de Utilidad.

La contabilidad es la madre de la micro-economía y la macro-economía actuales y proviene desde cuando en el año 1494, el monje franciscano italiano Fray Luca Bartolomeo de Pacioli, estableció las reglas del sistema contable de partida doble, que aún se usa actualmente con muy pocos cambios, después de más de 5 siglos, pero que está hoy distorsionado por el uso del dinero fiat, que no es una unidad de mantenimiento de valor, por lo cual es un dinero defectuoso.

A continuación explicaré mi análisis:

Utilidad = Ingresos – Egresos

Pero resulta, que para el caso de las empresas, donde los Egresos están formados por Costos y Gastos, estos se originaron en el pasado, mientras que los Ingresos normalmente se originaron más recientemente y por lo tanto, una unidad monetaria del pasado representaba mayor valor que una unidad monetaria actual, por lo cual se estaría “mezclando peras con manzanas” al calcular la Utilidad y por esa razón muchas empresas aunque aumenten permanentemente los precios de sus productos o servicios para compensar esta situación terminan quebradas, aunque sus contables les digan que están ganando mucho o aunque traten de corregir esta deficiencia haciendo ajustes por inflación en los balances, porque además esos índices de inflación (IPC) pueden estar: manipulados, desactualizados o ser inexactos e inoportunos.

Ahora mostraré lo que pasa con los trabajadores y tomaré también como un ejemplo ilustrativo el caso de los trabajadores venezolanos, pero antes de continuar, debo decir que el salario nominal es la cantidad de dinero que se recibe por el trabajo realizado, mientras que el salario real es la cantidad de bienes y servicios que se puede adquirir con el dinero recibido.

Podemos considerar que históricamente, un salario mínimo real mensual de un trabajador en Venezuela (Ingresos), para poder cubrir sus gastos de subsistencia (Egresos), debería ser de al menos 60 kilogramos de carne de res o en términos nominales actuales, estimando un precio de Bs. 2.500.000 por kilogramo, el salario nominal mensual debería ser de Bs. 150.000.000, pero con un ingreso nominal mensual actual de Bs. 2.500.000, solo se puede comprar 1 kilogramo de carne de res y entonces podríamos establecer lo siguiente, para determinar la utilidad o pérdida obtenida por el trabajador en un mes:

En términos nominales (Bs.):

Utilidad = 2.500.000 – 150.000.000 = – 147.500.000 Bs. 

En términos reales (Kg de carne bovina):

Utilidad = 1 – 60 = – 59 Kg

En los dos casos podemos observar que la utilidad es Negativa, es decir que el trabajador está obteniendo Pérdidas y por lo tanto está subsidiando a su empleador, por lo cual debe: endeudarse, vender sus activos, buscar más trabajos simultáneos o esperar dádivas del gobierno, para sobrevivir y por supuesto, esta situación es insostenible en el tiempo y ese trabajador se vería obligado a: abandonar su trabajo, emigrar o morirse de hambre arruinado, porque el salario real recibido es tan precario que es casi nulo, siendo esta la razón de la diáspora que genera también distorsiones y desequilibrios en otras naciones, a donde los ciudadanos van en carácter de refugiados.

Esto significa un deterioro real mensual de = 98,33 % y entonces para poder nivelar su salario real en términos nominales, debido al deterioro acumulado, debería compensarse la diferencia con un ajuste nominal del orden del 5900 %, para que pudiera seguir adquiriendo una cantidad constante de 60 kg de carne de primera calidad mensualmente, ceteris paribus (es decir manteniendo todos los demás precios constantes, lo cual no sería entendido por las empresas).

Pero la solución no es aumentar: liquidez, precios y salarios hasta el infinito, sino trabajar con precios y salarios relativos, que son las cifras portadoras de la verdadera información del mercado y devolverle la estabilidad y el valor a la moneda nacional, para que los precios sean reales y razonables y además se pueda mantener un salario real, mensual, mínimo constante, igual o mayor a los 60 kg de carne de res.

Esta es una de las razones por las cuales el patrón oro hace que la economía sea más racional, al mantener el valor del dinero cuasi constante, evitando ilusiones monetarias y otras distorsiones, producto de: el dinero fiat, la reserva fraccionaria, las expansiones exponenciales de liquidez monetaria, el control cambiario y las devaluaciones de la moneda, que son acciones perversas e ineficaces que solo favorecen a los corruptos y a los especuladores, siendo por esa razón recomendable regresar al bolívar-oro en Venezuela, para mantener la disciplina monetaria y fiscal, como remedio eficaz para salir de la crisis y en general, regresar al patrón oro a nivel mundial, para que ningún país caiga en crisis como la que padece Venezuela actualmente, por mala praxis económica, a pesar de ser un país con inmensas riquezas: naturales, geoestratégicas y humanas.

De todas formas, como contingencia que sirva para mitigar este grave error económico, mientras el mundo se termina de convencer que hay que regresar a un sistema monetario honesto y estable, que mantenga constante el valor del dinero y para poder saber la Utilidad Real y que los "sensores económicos" no se distorsionen haciendo tomar decisiones erradas, que "hagan caer en picada al avión de la economía" (metáfora) se podrían expresar y registrar en tiempo real, entre otras las variables de: ingresos, egresos, costos, gastos, utilidad, precios y salarios, en sus equivalentes a productos como son el precio de: la carne de res, los huevos de gallina, el petróleo o preferiblemente el oro, para que sean más sinceras estas cifras, al trabajar con magnitudes relativas al precio de un bien específico.

Espero que este pequeño aporte de buena fe y también libre de sesgos, sirva de ilustración a los ciudadanos, para poder entender la causa del fracaso de la Economía y que así se puedan tomar los correctivos eficaces de manera oportuna.

Alejandro Uribe: Economía y Política

Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

@UribeBlog

Publicación Inicial:  Domingo,  06 de Mayo de 2018

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Cómo Puede un País Regresar al Patrón Oro y no Fracasar el Intento

En un artículo anterior propuse un postulado monetario que afirmaba lo siguiente:

“Cuando exista un país que emita dinero que sea verdadera reserva de valor, respaldado con activos tangibles y sea un dinero redimible: el capital, el trabajo, el talento, los conocimientos, los bienes y los servicios fluirán y se establecerán en esa nación y por la ley de Gresham los ciudadanos atesorarán su moneda, repudiando las otras monedas sin valor”.

El sistema monetario-financiero mundial actual ha fracasado, debido al crecimiento ilimitado y exponencial de Liquidez Monetaria, en un mundo real que tiene límites y considerando que en micro-economía existe una ley llamada la Ley de los Rendimientos Marginales Decrecientes (LRMD), que establece que cuando una sola variable crece, mientras las demás variables se mantienen constantes o decrecen, llega un momento donde en vez de obtener un crecimiento de la producción, se produce un decrecimiento o en otras palabras, en vez de utilidad se produce pérdida.

Esta ley se comprueba de manera empírica cuando tenemos hambre y comemos manzanas, que disfrutamos mucho al comer las primeras frutas, pero si seguimos comiendo más manzanas, cada una de ellas nos producirá cada vez menor satisfacción y si comemos el contenido completo de una caja, tendremos al final graves problemas de tipo digestivo.

Este evento es lo que ocurre con el crecimiento exponencial e irracional de la Liquidez Monetaria, sin que haya un crecimiento del PIB, que se genera al producir un dinero en forma ilimitada por parte de los bancos centrales y en mayor proporción por los bancos comerciales, quienes relajan el otorgamiento del crédito, con un dinero ficticio que se crea solo de manera virtual y que no proviene del trabajo ni del ahorro y por lo tanto no tiene respaldo y mucho menos suficientes billetes para entregarlos a los clientes, cuando estos van a buscar su dinero a las taquillas, razón por la cual, se pretende eliminar a nivel mundial el uso del efectivo, para que no se ponga en evidencia esta clase de mala praxis monetaria, al manejar un dinero inexistente, irredimible y sin el debido respaldo.

Muchos políticos del mundo de todas las tendencias ideológicas, quienes deberían tomar las acciones que eviten malas prácticas tanto políticas como monetarias y financieras de los bancos: centrales, comerciales y de inversión u otras malas praxis de tipo político-económico-geopolítico, se han convertido en una suerte de “caballos de Troya” de los intereses económicos-financieros o de otras naciones, quienes son los que realmente manejan el poder (shadow government) y quienes son los que deciden a quienes: apoyar, financiar, mercadear, promover y llevar al gobierno, para que creen: normas, decretos y leyes, que solo beneficien a las castas más privilegiadas y así poder mantener sus privilegios de por vida, protegidos por políticos también eternos, para: expoliar, arruinar, someter y esclavizar a los ciudadanos y si para ello es necesario desencadenar una guerra: civil, regional o mundial, no les temblará el pulso, porque las víctimas las pone el pueblo y quienes las promueven quedan ricos y muertos de risa, como ocurrió entre 1936 y 1939 con la guerra civil española, donde ciudadanos irresponsables, divididos por los colores azul o rojo, llenos de odio llevaron al país al caos y a la ruina y donde: Rusia (Stalin), Alemania (Hitler) e Italia (Mussolini) ametrallaron y bombardearon a poblaciones civiles inocentes y dejaron cerca de 1.000.000 de muertos, pero al final: Rusia se llevó más de 500 toneladas de Oro, Francia se llevó casi 200 toneladas de Oro y Alemania e Italia probaron sus aviones, armas y equipos en España, para empezar la segunda guerra mundial en 1939, que destruyó a Europa.

Como ejemplos de lo expresado anteriormente, en USA Mr. Richard Nixon en el año 1971 aconsejado por Mr. Milton Friedman (padre del monetarismo), eliminó el respaldo con oro para el Dólar, que se había implantado después de la segunda guerra mundial, con los acuerdos de Bretton Woods y en Venezuela, el Sr. Carlos Andrés Pérez, fue promovido a la presidencia de la república en 1974 por élites económicas-financieras, para que eliminara el Bolívar-Oro, que había estado vigente desde 1918 hasta 1973 y que había logrado mantener un país próspero y exitoso durante más de medio siglo.

Posteriormente el Sr. Carlos Andrés Pérez fue elegido en Venezuela nuevamente para un segundo mandato presidencial en 1988 y en esa ocasión, en 1989 envió las reservas de oro monetario hacia Inglaterra, para respaldar créditos en moneda extranjera, que en su mayoría terminaron en manos de quienes lo promovieron, usando la estrategia de pedir créditos en moneda nacional, comprar divisas y licuar sus deudas con la inflación y la devaluación de la moneda nacional.

Esas malas decisiones permitieron implantar un modelo monetario-financiero fracasado, basado solo en la deudas, donde la FED y el BCV respectivamente y los bancos comerciales, crean dinero de la nada en cantidades astronómicas, que ha servido en gran parte para financiar actividades estériles tales como son: populismos, burocracias improductivas, corrupción y especulación monetaria y financiera, destruyendo el valor de la moneda nacional con: altas expansiones de liquidez, devaluaciones y controles de cambios en el caso de Venezuela, lo que no permite a la gente: ahorrar, invertir ni producir y este modelo fracasado es la causa verdadera de los problemas en todos los países, pero muchos de los intelectuales y expertos si lo saben o lo entienden no lo dicen, debido a que pertenecen a las nóminas de los grupos económicos-financieros, quienes también manejan el poder político.

En algunos de los países del tercer mundo, existen profesores y ¿expertos? quienes son asesores de grupos políticos y económicos y han estado toda su vida promoviendo las perversiones devaluatorias y el crecimiento de la Liquidez, con lo cual la inflación se exporta desde los países del hemisferio norte hacia los países del hemisferio sur, diciendo que esas malas praxis no producen inflación y ahora están pidiendo impresión de billetes de mayor denominación en algunos países o la eliminación del efectivo en otros, tendencia que pronto llevará a esas naciones ingenuas a una economía como la Zimbabuense, donde se imprimieron billetes de: millones, billones y trillones de dólares Zimbabuenses, por recomendación de sus ¿expertos económicos? y en el segundo caso, que se facilite la posibilidad de confiscar los haberes de los ciudadanos o de afectar la libertad de las personas, al no permitirle movilizar ni disponer de su dinero en custodia de los bancos, por ser una moneda exclusivamente virtual.

Parte de la inflación de los países más avanzados se transfiere hacia los países productores y exportadores de materias primas y la otra parte de la inflación de esas naciones, es una inflación de activos financieros, donde el dinero en exceso es utilizado para especular en los mercados bursátiles, con lo cual los países tienen la falsa sensación de tener economías exitosas a pesar de ser estériles, porque por el principio de Pareto, es probable que menos del 20% del dinero existente, se dirija hacia la economía productiva y más del 80% se oriente solo hacia el apalancamiento de los especuladores, para financiar la inflación de activos financieros, que no producen ningún bien de valor, aunque los índices bursátiles crezcan constantemente, por incremento tanto de precios como de volúmenes de cifras nominales.

Así que para regresar a una economía honesta, exitosa y próspera como la existente entre 1918 y 1973 en Venezuela o entre 1944 y 1971 en USA, preferiblemente el oro será el activo que ponga orden y límites en la economía, para que no sea necesario reiniciar la misma mediante el uso del belicismo, como ha ocurrido en el pasado.

En general deberíamos pensar en: eliminar la reserva fraccionaria para otorgar créditos, hacer tapering de Liquidez excedentaria, regresar al dinero honesto respaldado y redimible por oro u otros activos tangibles y promover la producción nacional, para que se pueda recuperar la economía, aunque más adelante veremos estas acciones con mayor detalle.

Actualmente el paradigma mundial errado respecto al dinero está cambiando y por eso países como Rusia, India o China, están acumulando grandes reservas de oro y China se propone redimir al Yuan con Oro, pero para no quedarse atrás, la FED en USA empezó a cambiar su política monetaria expansiva errada, que aplicó después de la crisis del 2007 ocasionada por mala praxis crediticia, lo que produjo la quiebra de bancos, empresas, personas y gobiernos a nivel mundial y ahora ha comenzado un proceso ordenado de reducción de su oferta monetaria (tapering) y es muy posible que Mr. Trump utilice las más de 8.000 toneladas existentes en Fort Knox, para regresar a la vida al patrón oro en USA, que por error estuvo temporalmente en receso desde 1971 y que ha convertido a ese gran país en una zona llena de cinturones de óxido y miseria, aun siendo la primera potencia mundial.

Es muy importante considerar y entender la ecuación propuesta por Mr. Irving Fisher a comienzos del siglo pasado, que ha sido: desconocida, ignorada, criticada, menospreciada o mal interpretada y que relaciona dos variables macro-económicas, para obtener una tercera variable dependiente, que cambiando paradigmas y con otra visión, este investigador ha redenominado el valor del dinero (V) y que se muestra a continuación:

V = PIB/Liquidez

La variable V depende de la economía real (PIB) o producción nacional, que es la generadora de la riqueza verdadera, que se crea con bienes, servicios y conocimientos, provenientes de: la agricultura, la ganadería, la pesca, la minería, la industria, la educación, la investigación, la invención, etc y por otra parte depende de la economía virtual, que es la creación de oferta de dinero (Liquidez monetaria), por parte de los bancos centrales y comerciales.

Por tal razón, algunos consideramos que es necesario que la educación de los niños y de los jóvenes incluya visitas didácticas y/o pasantías por los sitios productivos (fábricas, plantaciones, minas, refinerías, laboratorios, etc), que los hagan tomar conciencia de donde se genera la verdadera riqueza, que es la que proporciona: paz, bienestar, progreso, prosperidad y libertad a los ciudadanos y además es necesario también reeducar a los adultos, para que aprendan que la riqueza proviene: del trabajo, del ahorro, de la inversión en la economía real y de la producción y no de la creación de dinero sin valor.

Entonces el valor del dinero que los ciudadanos de un país poseen y atesoran, se debe basar en que exista un equilibrio entre Producción (PIB) y Liquidez, pero lo ideal es que ese valor sea constante (como lo es la frecuencia cardíaca: sin taquicardias ni bradicardias), porque si tiende a cero se cae en una crisis, donde todos quieren comprar, pero nadie puede producir y si tiende hacia el infinito, también se cae en otra crisis, porque todos quieren producir, pero nadie puede comprar, como lo he explicado en el artículo llamado Efectos de la Liquidez Monetaria sobre la Demanda y Oferta Agregadas

La economía se vuelve estéril e improductiva, cuando los gobiernos de los países, creen que produciendo solo dinero de la nada para repartir y para especular, sin trabajar ni producir nada de valor, se logrará hacer ricos y prósperos a los ciudadanos y esa es la situación que llamo “economía sodomizada”, porque siendo estéril, solo produce ilusiones monetarias temporales de corto plazo en las criaturas ingenuas. 

Es muy importante que países como Venezuela, que están en crisis económicas sistémicas profundas y casi al borde de una guerra civil, para salir de su crisis no sigan: mal-vendiendo, comprometiendo, transfiriendo o regalando su producción de oro y mucho menos entregando sus reservas de oro monetario, que alcanzaron entre 2007 y 2017 un pico de 369,84 toneladas para el segundo semestre de 2013 y que para el primer semestre de 2017 solo quedaban 188,93 toneladas en las reservas de oro monetario en el BCV, lo que implica una salida del 49% de las reservas de oro monetario.

A continuación se muestra el gráfico de las reservas de oro monetario en el BCV para Venezuela en toneladas por semestre, desde el año 2007 hasta el año 2017, según los datos tomados de las Notas a los Estados Financieros semestrales del Banco Central de Venezuela:

Ahora sugeriré una estrategia para que Venezuela pueda regresar al patrón oro, que sería bueno hacerlo en Enero de 2018, cuando se cumple un siglo de la implantación del Bolívar-oro en esa nación, por Don Juan Vicente Gómez en 1918.

Esta estrategia también es válida, para otras naciones del mundo, que quieran regresar a un sistema monetario más honesto que el actual, que ha estado basado en el dinero fiat, que es un dinero irredimible y sin respaldo que siempre conduce a la ruina:

1. Detener temporalmente  la emisión de Base Monetaria.

2. Eliminar permanentemente el uso de la regla llamada Reserva Fraccionaria, para que solo el banco central genere el dinero y pueda controlar la oferta monetaria.

3. Recoger la Liquidez excedentaria mediante la compra-venta de divisas u otras medidas eficaces y honestas.

4. Facilitar el uso cuentas en moneda extranjera en la banca nacional y permitir todas las operaciones en divisas.

5. Recapitalizar los bancos.

6. Racionalizar el gasto fiscal.

7. Reestructurar la deuda externa.

8. Promover la producción y la productividad nacional.

9. Devolver a los legítimos dueños toda empresa expropiada que esté improductiva.

10. Privatizar toda empresa pública ineficiente, improductiva o no autosustentable.

11. Unificar el tipo de cambio y eliminar el control cambiario.

12. Respaldar con oro, la base monetaria que quede después de ajustar la oferta monetaria a un nivel óptimo, con una relación en [gr/bs] = ReservasOroBCV/BaseMonetaria.

13. Todo el oro extraído de sus minas o adquirido con la venta de petróleo y otras materias primas, deberá servir para mejorar la relación de respaldo con oro de la moneda nacional en [gr/bs] y las divisas en moneda extranjera se deberán usar para importar lo que no se produzca en el país y para cumplir los compromisos internacionales, de tal forma que los ciudadanos puedan escoger libremente si ahorran en Bolívares-oro o en otras divisas. 

Para regresar al patrón oro en Venezuela, al 15-sep-2017 con la base monetaria existente de 21 billones de Bs. Latinos, la proporción de respaldo en oro solo para esa base monetaria, sería de nueve millonésimas de gramo por cada Bolívar (0,000009 [gr/bs]), cifra que contrasta con los 0,29 [gr/bs] de respaldo que había durante la vigencia del bolívar-oro (1918 - 1973), pero aún así, lo importante es que esta regla monetaria coloca límites a la generación astronómica de liquidez que es el cáncer de la economía.

Si existiera algún país que quisiera ir al patrón oro y su banco central no tuviera suficientes reservas de ese noble metal, debería producir y exportar bienes y servicios de alta calidad, lo que le permitirá atesorar el oro necesario y suficiente para respaldar su moneda y tener un modelo monetario honesto, cuyos frutos no tardarán en hacerse notar, de acuerdo al postulado monetario que coloqué al principio de este artículo.  

Alejandro Uribe: Economía y Política

Ingeniero, Consultor de Empresas e Investigador

Publicación Inicial:     Jueves,  28 de Septiembre de 2017

Última actualización:  Martes, 17 de Octubre de 2017

 

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